Cumberland（カンバーランド）で出金申請したら口座を凍結された！解除費用・保証金を要求された場合の対処法と資金回収

Cumberland（カンバーランド）で出金申請したら口座を凍結された！解除費用・保証金を要求された場合の対処法と資金回収

※本記事は、Cumberland（カンバーランド）の名称を使用した投資サイトに関する公開情報や、類似する投資被害の相談事例を参考に構成した投稿形式の記事です。正規のCumberlandと、その名称・ロゴなどを悪用した偽サイトやなりすまし業者は区別して考える必要があります。

出金しようとしただけなのに「口座が凍結されました」

私は埼玉県さいたま市に住む40代の会社員です。

今回、自分の経験を投稿しようと思ったのは、私と同じように、

「Cumberlandから出金できない」

「出金申請したら口座が凍結された」

「解除するにはお金が必要と言われた」

「保証金まで要求されている」

と悩んでいる人がいるかもしれないと思ったからです。

私も最初は、

「少し手続きが遅れているだけだろう」

と思っていました。

ところが出金申請をしてから状況が一変しました。

最後には、

「口座の凍結を解除するには追加費用が必要です」

と言われました。

その時になって初めて、

「これは普通の投資ではないのでは？」

と疑い始めました。

きっかけはSNSで知り合った人物でした

私は投資の専門家ではありません。

NISAや投資信託を少し経験していた程度です。

ある日、SNSを通じて一人の人物と知り合いました。

最初は投資の話などありませんでした。

埼玉や東京の飲食店、旅行、仕事の話など、ごく普通の会話です。

しばらくするとLINEでも話すようになりました。

そこで相手から、

「最近、金（ゴールド）の取引で利益が出ている」

「今は相場が良い」

「初心者でも少額から始められる」

と聞きました。

そして紹介されたのが、Cumberland（カンバーランド）という名前を表示した投資サイトでした。

「Cumberlandは実在する」と確認して安心してしまった

私も最初は不安だったので検索しました。

「Cumberland 投資」

「Cumberland 評判」

などです。

すると、金融・暗号資産業界に関係するCumberlandという企業自体は実在することが分かりました。

私は、

「実在する会社なら大丈夫だろう」

と思ってしまいました。

今考えれば、完全に確認方法を間違えていました。

私が調べたのは、

「Cumberlandという会社が存在するか」

だけだったからです。

本当に確認するべきだったのは、

「相手から送られてきたURLが、本当に正規Cumberlandの公式サイトなのか」

ということでした。

最初は少額。それが本当に利益を出しているように見えた

最初は少額だけ入金しました。

サイトへログインすると残高が反映されました。

取引画面もあり、利益も表示されます。

相手から、

「今買った方がいい」

「ここで決済した方がいい」

などと言われ、その通り操作すると数字が増えていきました。

私は、

「ちゃんと取引できている」

と思いました。

しばらくすると、

「今はチャンスだから資金を増やした方がいい」

と勧められました。

私は追加で入金しました。

画面上の利益はさらに増えました。

この頃には、

画面に表示されている残高＝自分の資産

だと完全に思い込んでいました。

初めてまとまった金額を出金しようとした

利益がかなり増えたところで、

「一度、自分の銀行口座へ戻しておこう」

と思いました。

そこで出金申請をしました。

ところが、翌日になっても入金されません。

数日経っても同じでした。

サポートへ問い合わせると、

「現在、出金審査中です」

と言われました。

私は海外のサービスだから時間がかかるのだと思って待ちました。

ところが、その後ログインすると、これまでとは違う表示が出ました。

「アカウントに異常が確認されたため、口座を一時凍結しています」

という内容でした。

頭が真っ白になりました。

なぜ出金申請しただけで凍結されるのか

私はすぐサポートへ問い合わせました。

「何も違反していません」

「普通に出金申請しただけです」

と伝えました。

すると、

「リスク管理システムで異常が検出された」

「安全確認のため口座を一時的に制限している」

という趣旨の説明でした。

そして最終的に、

「凍結解除のための費用を支払う必要があります」

と言われました。

私は、

「口座に十分な残高があります。そこから差し引いてください」

と伝えました。

でも、

「口座残高からは支払えません」

「別途入金してください」

と言われました。

ここでかなり不安になりました。

「解除費用を払えば全部出金できる」と言われた

それでも私は迷いました。

なぜなら、画面上にはかなり大きな金額が残っていたからです。

今まで入金したお金。

そして利益。

全部合わせると、私にとって簡単に諦められる金額ではありませんでした。

サポートからは、

「解除手続きが終われば正常に出金できます」

と言われました。

私は、

「ここで払わなければ、今までのお金が全部なくなる」

と思いました。

結局、私は解除費用として追加送金してしまいました。

今振り返ると、この時の心理は本当に怖いです。

追加でお金を失うリスクより、

「今までのお金を取り戻したい」

という気持ちの方が圧倒的に強くなっていました。

解除費用を払っても出金できない。次は「保証金」

これで終わると思っていました。

しかし、口座は正常に戻りませんでした。

私はサポートへ、

「解除費用を払いました。いつ出金できますか？」

と聞きました。

すると今度は、

「資金の安全確認のため保証金が必要です」

という趣旨の説明を受けました。

私は、

「前回の支払いで解除できると言いましたよね？」

と聞きました。

しかし、

「保証金を支払えば最終確認が完了する」

「その後、全額出金できる」

と言われました。

そこで私はようやく、

「これは終わらないのではないか」

と思いました。

解除費用。

次は保証金。

保証金を払ったら、

次は税金？

信用ポイント？

手数料？

また別の理由を言われるのではないか。

私は保証金の追加送金を止めました。

「Cumberland 口座凍結」「Cumberland 出金できない」で検索した

その夜、私は必死に調べました。

「Cumberland 出金できない」

「Cumberland 口座凍結」

「Cumberland 凍結解除」

「Cumberland 詐欺」

「Cumberland 信用ポイント」

「カンバーランド 偽サイト」

などです。

すると、自分と似たような情報が見つかりました。

SNSからLINEへ移動する。

金取引へ誘導される。

サイト上では利益が増えているように見える。

出金すると費用を要求される。

さらに別の理由で追加送金を求められる。

私は読んでいて、

「自分と同じじゃないか」

と思いました。

そこで初めて、自分が利用しているサイトが正規Cumberlandではない可能性を真剣に考えました。

正規Cumberlandと偽サイトを混同していた

後から調べて分かったことがあります。

正規のCumberlandは実在します。

しかし、実在する企業の名前やロゴを利用して、本物のように見せる偽サイトもあります。

だから、

「Cumberlandという会社が実在する＝紹介されたサイトも本物」

ではありません。

私はここを完全に勘違いしていました。

今なら、

公式サイトのURLと一致しているか。

ドメインは正しいか。

運営会社は確認できるか。

問い合わせ先は正規企業と一致するか。

誰の名義の口座へ送金しているのか。

そもそも正規企業が個人向けにその投資サービスを提供しているのか。

ここまで確認します。

「口座凍結」という表示そのものを信用していいのか

もう一つ、後から気づいたことがあります。

私は、

「口座が凍結された」

と画面に表示されたので、本当に金融上の口座凍結が行われたと思っていました。

でも、もし偽サイトならどうでしょうか。

「審査中」

「凍結中」

「信用不足」

といった表示も、運営側が自由に作っている可能性があります。

つまり、

凍結解除費用を払わなければならないという前提そのものが本当なのか

を疑う必要があります。

私はサイトの表示を銀行や証券会社の正式なシステムと同じ感覚で信用していました。

それが大きな間違いだったと思います。

被害に気づいて最初にしたのは「証拠を保存すること」

保証金を払うのを止めた後、私はすぐ証拠を保存しました。

SNSのアカウント。

LINEのトーク履歴。

相手のプロフィール。

紹介されたURL。

ログイン画面。

残高表示。

出金申請画面。

口座凍結の表示。

解除費用を要求されたメッセージ。

保証金を要求されたメッセージ。

振込先口座と名義。

振込明細。

送金日時と金額。

暗号資産で送金している場合なら、ウォレットアドレス、TXID、通貨名、利用した交換業者なども重要だと思います。

私は、

「いつ、誰から、何と言われ、どこへ、いくら送ったか」

が分かるように時系列で整理しました。

被害金を取り戻すために何ができるのか

私も一番知りたかったのは、

「お金は取り戻せるのか」

ということでした。

でも、調べて分かったのは、誰でも必ず返金される方法があるわけではないということです。

銀行振込なのか。

暗号資産なのか。

いつ送金したのか。

どの口座へ送ったのか。

相手の情報がどれだけ残っているのか。

こうした条件によって対応方法は変わります。

だから私は、

追加送金を止める → 証拠を保存する → 送金経路を整理する → 正規の相談先へ連絡する

という順番で動くことにしました。

銀行振込なら、利用した金融機関へできるだけ早く事情を伝える。

暗号資産なら、利用した暗号資産交換業者へ相談する。

そして警察や消費生活センター、必要に応じて弁護士などの専門家へ相談する。

「相手から返事が来るかもしれない」と待ち続けるより、残っている証拠を守ることを優先しました。

編集部の被害後の経験を読んで、私も小編に相談したくなった

被害について調べる中で、このサイトの編集部が紹介していた被害後の対応経験も読みました。

そこで私が参考になったのは、

証拠を保存する → お金の流れを整理する → 状況に合った相談先を判断する

という流れでした。

被害後、自分で資料を整理しながら被害回復のために動いた経験をもとに、現在は同じように困っている人へ対応方法を共有しているという内容を読み、

「自分のケースについても聞いてみたい」

と思いました。

私が小編に聞きたいのは、

「必ず取り戻せますか？」

ではありません。

聞きたいのは、

「埼玉でこのような被害に遭い、出金申請後に口座凍結と表示され、解除費用まで支払ってしまいました。今は保証金を要求されています。私の場合、まず何から動けばいいでしょうか？」

ということです。

銀行には何と説明すればいいのか。

口座凍結画面はどのように保存すればいいのか。

警察へ相談する時は何を持っていけばいいのか。

暗号資産ならTXIDをどう整理するのか。

弁護士など専門家に相談する場合、どの資料が必要なのか。

自分一人で検索を続けるより、今ある証拠を整理して、一度具体的に聞いてみたいと思っています。

「100％取り戻せる」という二次被害にも注意してほしい

被害に遭った後は、

「何とか取り戻したい」

という気持ちになります。

私も毎日のように、

「投資詐欺 返金」

「資金回収」

と検索しました。

すると、

「100％返金できます」

「必ず回収します」

「海外口座からでも取り戻せます」

といった言葉も見つかります。

被害者なら信じたくなります。

でも、そこでまた高額な前払いを要求されれば、別の被害につながる可能性があります。

相談する場合でも、相手の身元や資格、契約内容、費用、具体的な対応内容を確認することが大切だと思います。

最後に――「凍結解除のために払ってください」と言われている人へ

もし今、

「Cumberlandで出金申請したら口座を凍結された」

「解除費用を払わないと出金できない」

「解除費用を払ったら今度は保証金を要求された」

という状況なら、私と同じかもしれません。

私も、

「あと一回だけ払えば全部戻る」

と思いました。

でも、解除費用を払った後に別の請求が出てきました。

だから今、保証金や追加料金を払うか迷っているなら、一度止まってください。

画面上の残高を取り戻したい気持ちは、私にも痛いほど分かります。

でも、その数字を守ろうとして、現実のお金をさらに失わないでください。

利用しているURLを確認する。

LINEやSNSを保存する。

出金申請と口座凍結の画面を保存する。

解除費用や保証金を要求されたメッセージを保存する。

銀行振込や暗号資産の送金記録を整理する。

そして金融機関、消費生活センター、警察、必要に応じて弁護士などの正規の相談先へつなげる。

私もまだ被害金をすべて取り戻せたわけではありません。

それでも、これ以上の追加送金を止め、証拠を整理し、被害回復の可能性を残すために動いています。

編集部にも、

「埼玉でCumberlandを名乗るサイトの被害に遭いました。解除費用まで払ってしまい、今は保証金を要求されています。私の場合、今からどの順番で動けばいいでしょうか？」

と相談してみようと思っています。

同じような被害に遭った一人として、私が一番伝えたいのは、

「出金するために、さらに入金し続けないでほしい」

ということです。

出金しようとしただけなのに、解除費用や保証金を次々と要求される。

そんな状況なら、一人で判断して次のお金を送る前に、まず証拠を残して相談してください。

著者プロフィール

DEX MetaMask 編集部https://dexmetamask.com

DEX MetaMask 編集部は、日本の暗号資産・Web3利用者に向けて、DEX（分散型取引所）、MetaMaskなどの暗号資産ウォレット、フィッシングサイト、偽DEX、投資詐欺、暗号資産詐欺に関する情報を調査・整理する編集チームです。

主に、DEX詐欺の手口、MetaMaskを狙ったフィッシング、偽トークン、悪意のあるウォレット接続や署名要求、Approve（トークン承認）を悪用した被害、出金トラブル、SNSや投資グループを経由した暗号資産詐欺などをテーマに、公開情報や関連資料を確認しながら、安全対策や注意点を分かりやすく解説しています。

記事制作では、特定のサービスや企業について断定的な評価を行うことを目的とせず、確認可能な情報、一般的なセキュリティ知識、詐欺防止の観点を重視しています。読者自身が情報を確認し、安全性を判断するための参考情報を提供することを編集方針としています。

担当分野：DEX、MetaMask、暗号資産ウォレット、Web3セキュリティ、フィッシング対策、偽DEX対策、暗号資産詐欺対策、投資家向けセキュリティ教育。

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